Быстрая навигация по контенту
Децентрализованные финансы — или открытые финансы — означает сдвиг парадигмы от сегодняшней закрытой финансовой системы к открытой финансовой экономики, основанной на открытых протоколах, которые являются функционально совместимыми, программируемыми и компонуемыми.
Ethereum cоздает новую экономику, которая объединяет технологию блокчейн и криптовалюту с существующими финансовыми системами.
DeFi — это не создание новой системы с нуля. Речь идет о демократизации существующей системы и обеспечении ее большей справедливости с использованием открытых протоколов и прозрачных данных.
1. Как работает децентрализованное финансирование
Децентрализованные финансы используют три ключевых принципа блокчейна Ethereum, чтобы революционизировать существующую финансовую систему, расширить возможности людей и обеспечить большую финансовую свободу.
Текущая финансовая система состоит из финансовых учреждений с ограниченной возможностью передачи или двустороннего доступа.
Там, где взаимодействие возможно, оно контролируется посредниками и соискателями ренты. Открытые финансы определяются платформами, которые могут работать вместе с определенной степенью прозрачности и дополнять друг друга.
Биткойн произвел революцию в деньгах, создав актив, который был самостоятельным и не порожден политическим влиянием.
Ethereum позволил использовать новые типы финансовых инструментов и активов, которые более настраиваемы, чем существующие продукты и услуги. Цифровые активы и ценные бумаги откроют новую эру финансовых механизмов и роста.
Компетентность относится к концепции, согласно которой что-то может быть выбрано и собрано в нескольких комбинациях.
Ethereum продемонстрировал ценность возможности компоновки. Он стал протоколом для других протоколов, таких как:
- Maker
- UMA
- Augur
- Compound и многих других
Торгуйте криптовалютой на лучшей и безопасной бирже Binance (с 10% скидкой на комиссию) ➡️ www.binance.com
2. Полезен ли DeFi и как он повлияет на мировую экономику
Децентрализованные финансы предоставляют любому человеку в мире доступ к традиционным финансовым услугам. Используя технологию блокчейн, DeFi устраняет посредников и барьеры для входа.
По общему признанию, приложения и услуги DeFi могут принести большую пользу гражданам развивающихся стран с менее стабильной экономикой.
Тем не менее, преимущества DeFi по-прежнему могут быть реализованы в развитых странах, особенно когда речь идет о получении кредитов, инвестировании в новые активы и новых моделях получения дохода.
3. Сколько денег заблокировано в DeFi
Обычная метрика, используемая в DeFi — это сумма денег, которая «заблокирована» или записана в протоколах.
Подобно банкам и крупным компаниям, они используют капитал для создания триллионов стоимости финансовых продуктов и производных инструментов. Протоколы Ethereum используют капитал для создания ценности для продуктов и приложений DeFi.
Капитал (эфир, доллары, другие активы), хранящийся в этих протоколах, называется суммой, «заблокированной в DeFi». В то время как сумма, зафиксированная в долларовых цифрах, относительно бессмысленна.
Однако сумма, заблокированная с точки зрения эфира или других криптоактивов, может означать рост протокола defi.
4. Что такое стейблкойны
Стейблкоины — это криптоактивы, которые поддерживают стабильную стоимость относительно целевой цены (например, доллара США).За последние два года появилось несколько категорий стейблкоинов.
Типы стейблкоинов:
- Обеспеченный фиатом — обеспеченный отдельной валютой или корзиной валют
- Крипто-обеспечение — обеспечено криптоактивами, чаще всего эфиром
- Обеспеченный ресурсами — стейблкоин, обеспеченный другим активом, например, золотом
- Гибридные модели — модели, в которых сочетаются любые из вышеперечисленных или добавляются другие атрибуты для поддержания стабильности
Большинство разрабатываемых стейблкоинов сосредоточены на модели, обеспеченной фиатным обеспечением. Эту модель легче стабилизировать и интегрировать в существующую финансовую систему.
Банкам и финансовым учреждениям будет проще использовать стейблкоины, номинированные в одной валюте или корзине валют. В отличие от стейблкоина, поддерживаемого криптовалютами, такими как биткойн или эфир.
Многие компании пытаются создать стейблкоины, которые можно использовать по всему миру.
Facebook готовится к выходу Libra, Walmart готовится к выпуску Walmart Coin, Coinbase выпустила USDC, который доступен более чем в 80 странах, Binance недавно объявила о своей инициативе по созданию стабильной монеты Venus.
JP Morgan создал цифровой актив для проведения расчетов между институциональными клиентами. Учреждения по всему миру признают потенциальное влияние стейблкоинов.
Стейблкоины представляют угрозу для банковского дела и наличных денег
— Международный валютный фонд
Обеспеченные криптовалютой стейблкоины, такие как стейблкоин Dai, уже достигли относительного успеха за последние несколько лет. Dai был разработан для максимальной децентрализации, чтобы он не контролировался каким-либо одним или группой лиц.
Фонд MakerDAO, отвечающий за проектирование и разработку протокола, который управляет стейблкоином Dai. Кроме того, MakerDao использует отдельный токен Maker (MKR), который помогает Dai поддерживать привязку цены.
5. Что такое протоколы крипто-кредитования и заимствования
DeFi позволяет пользователям получить ссуду без доверенного лица или посредника, такого как банк.
MakerDAO — одно из первых приложений, которое позволяет пользователям откуда угодно получить ссуду. Maker Vaults требует депозита эфира, а затем предоставляет пользователю Dai.
Однако есть одно предостережение: пользователи должны поддерживать коэффициент обеспечения не менее 150%. Таким образом, если вы поместили 1 ETH в хранилище Maker Vault по цене 162 доллара США за ETH, CDP автоматически ликвидируется, если ETH упадет ниже 89 долларов США.
Хотя этот тип ссуды требует внесения большего количества капитала заранее, он позволяет физическим лицам сохранить свои базовые активы (эфир).
Итак, представьте ситуацию, в которой вы могли бы внести какой-то тип актива, который вы планировали держать в течение некоторого времени, например, индексы S&P 500 или, возможно, часть ваших 401k.
При такой структуре кредитования вы сможете получить ссуду из своего капитала, не продавая его. Однако это не особенно полезно для заимствования больших сумм денег, это может помочь людям занять меньшие суммы.
Совсем недавно поверх Ethereum было создано больше типов протоколов кредитования и заимствования. Эти протоколы включают:
- Compound
- Fulcrum
- Aave
- Другие…
Compound и Fulcrum создают пулы капитала, позволяющие пользователям одалживать или брать в долг криптоактивы, включая Dai, USDC (стейблкоин Coinbase), эфир и другие.
Протоколы криптовалютного кредитования и заимствования существенно преодолевают барьер для доступа к капиталу.
Получение кредита в традиционной финансовой системе требует обращения в банк и выполнения необходимых требований (кредитный рейтинг, работа и т.д.).
Часто требования могут повредить тем самым людям, которые больше всего нуждаются в ссуде, например, самозанятым, студентам, местным предпринимателям или членам бесправных общин.
Доступ к капиталу является фундаментальной предпосылкой для получения финансовой свободы, которая часто охраняется и контролируется унаследованными учреждениями.
6. Как можно получить заем, обеспеченный криптовалютой, или получить проценты от криптовалюты
Любой человек может использовать соединение протокола, загрузив MetaMask или другой криптографический бумажник.
Dharma — компания, которая изначально конкурировала с Compound, — теперь использует протокол Compound, чтобы предоставить своим клиентам наилучшую возможную процентную ставку.
Dharma достигает этого с помощью своего «умного кошелька», который автоматически переводит средства клиентов в протокол Compound.
В последнее время многие криптовалютные биржи, такие как Binance, также начали предлагать услуги по заимствованию и кредитованию различных криптоактивов.
Хотя использование обмена криптовалюты будет классифицироваться как более централизованный вариант, чем Compound, он, возможно, менее централизован, чем традиционный банк, потому что Binance и другие биржи используют децентрализованные стейблкоины и криптоактивы, которые не контролируются одной страной (например, доллар США).
Эти различные протоколы демонстрируют силу совместимости.
Dharma предоставляет открытую платформу использование открытого протокола Compound, который преимущественно ссужает и заимствует стейблкоин Dai, созданный по протоколу MakerDAO.
7. Каковы лучшие компании и протоколы криптовалютного кредитования
Однако кредитование и заимствование DeFi — это не только погоня за лучшими процентными ставками. Перед использованием протокола кредитования следует учитывать множество факторов, в том числе риск, связанный со смарт-контрактами, и объем объединенной ликвидности.
Чтобы помочь отдельным лицам в сообществе и новым пользователям, ConsenSys создала DeFi Score — единое, постоянно сопоставимое значение для измерения риска платформы, основанное на таких факторах, как риск смарт-контрактов, обеспечение и ликвидность.
Оценка DeFi — это основа для количественной оценки рисков в пулах ссудного финансирования без разрешения. Первоначально задуманный командой ConsenSys, проект теперь имеет открытый исходный код и открыт для участия сообщества.
Вы должны оценить все эти факторы, прежде чем выбирать протокол / компанию, которой вы решили предоставить кредит.
8. Что такое DEX (децентрализованная биржа)
Финансовые системы работают через открытые рынки и требуют надежных механизмов для торговли и передачи стоимости. Пока что в сфере торговли криптоактивами в основном доминируют несколько крупных игроков:
- Coinbase
- Kraken
- Gemini
- Bitfinex
- Binance
- Bitstamp
Все эти биржи централизованы и, следовательно, контролируются группой лиц или компаний.
Децентрализованные биржи предлагают новую модель торговли и обмена активами, которая не требует опоры на одного посредника или олигополию (контролируемую несколькими лицами / фирмами).
Uniswap в настоящее время составляет 33% всего объема DEX, что превышает IDEX и Kyber. Другая децентрализованная биржа dYdX разработала платформу, объединяющую торговлю, заимствование и кредитование.
Децентрализованная биржа dYdX объединяет спотовые цены и кредитную ликвидность на нескольких биржах для своих пользователей. Другие децентрализованные обмены или протоколы включают 0x:
- AirSwap
- Bancor
- Kyber
- IDEX
- Paradex
- Radar Relay
Аналитическая компания Blockchain Alethio создала DEXWatch, чтобы отслеживать децентрализованную биржевую активность, включая токены, трейдеров и сделки. DEXWatch показывает графики и диаграммы децентрализованной биржевой активности.
9. Что такое рынки прогнозирования
Рынки предсказаний — это платформы, которые позволяют людям делать ставки на исход событий, игр, выборов и т. д.
Predictit — одно из самых известных приложений для рынка предсказаний, хотя пользователям из разных стран не разрешается создавать учетные записи и использовать приложение.
Многие юрисдикции по всему миру не позволяют физическим лицам играть в азартные игры или делать ставки на определенные события, включая выборы, спорт, судебные решения и другие спорные события.
Ethereum позволяет рынкам прогнозирования, которые могут работать за пределами юрисдикционных ограничений, обеспечивая истинный рынок прогнозирования, к которому может получить доступ каждый во всем мире.
Почему это важно?
Платформы и приложения рынков прогнозирования полагаются на «мудрость толпы», чтобы определить вероятность любого исхода.
Концепция, основанная на проверенных научных данных, гласит, что большое количество людей (толпа) почти всегда будет более точным, чем отдельные эксперты, когда дело доходит до предсказания исхода общих событий.
10. Каковы рынки прогнозирования на Ethereum
Augur — это платформа для прогнозирования рынка, на которой любой человек может создавать или делать ставки на рынке (игре, событии, выборах).
Протокол Augur, который работает поверх блокчейна Ethereum, позволяет людям покупать или продавать акции с потенциальным результатом.
Турнир Numerai по прогнозированию акций, где специалисты по данным создают модели для торговли на фондовом рынке, требует, чтобы специалисты по данным делали ставки на свои собственные прогнозы с личным капиталом в виде токенов NMR.
Затем специалисты по данным вознаграждаются за точность своих прогнозов и за размер вложенного капитала. Чем больше убеждений, тем больше людей готовы сделать ставку на свою торговую модель.
Кроме того, Numerai создала протокол Erasure, который предоставляет рынок данных, где люди могут использовать свои конкретные знания для продажи предсказаний или информации о мире, которые являются прозрачными и имеющими юридическую силу.
Турнир Numerai и торговая площадка Erasure предоставляют возможность любому человеку получать доход на основе своих навыков или уникальных личных знаний.
11. Как работают рынки прогнозирования
Например, создатель рынка может создать рынок для вопроса: «Какая команда выиграет Лигу чемпионов?» Создатель рынка может определить набор возможных исходов, таких как «Ювентус» или «Реал Мадрид».
Вначале эти опционы делятся на акции, при этом сумма всех акций составляет 1 доллар США, или 100% вероятность. Обладание выигрышной долей приносит 1 доллар США.
Например, если есть 51 процентная вероятность, что «Реал Мадрид» выиграет — а они это сделают, — каждый владелец «Реала» получит 1 доллар за акцию.
12. Что такое беспроигрышная лотерея
Беспроигрышная лотерея — это стандартная лотерея, в которой участники не теряют свои первоначальные вложения. Без потерь лотереи объединяют все деньги от купленных билетов и инвестируют деньги в какой-либо актив.
Затем доход от актива в течение заранее определенного периода времени распределяется между тем, кто выиграет в лотерею.
PoolTogether, лотерея без потерь, построенная на Ethereum, позволяет людям приобретать лотерейные билеты с помощью Dai. PoolTogether позволяет любому приобрести лотерейный билет в Dai, а затем вырученные средства хранятся в Compound (генерируя проценты) в течение определенного периода времени (неделя, месяц, год).
Победитель лотереи получает объединенные проценты, начисленные со всех объединенных средств, а все остальные (проигравшие) получают свои первоначальные деньги обратно.
Хотя беспроигрышные лотереи ограничивают потенциал роста суммы, которую потенциально может выиграть любой человек, этот тип лотереи предотвращает хронические потери, от которых страдают многие люди, играя на лотерейные билеты.
13. Что такое синтетические активы
Синтетические активы не уникальны для децентрализованных финансов. Большинство людей теперь знают, почему произошел финансовый жилищный кризис 2008 года: крупные банки взяли кучу ценных бумаг с ипотечным покрытием (облигации, финансовые продукты и т. д.), а затем создали новые производные и синтетические ценные бумаги, которые в основном использовались для спекуляций по ипотеке и на рынке жилья.
Когда рынок жилья рухнул, стоимость всех ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, рухнула вместе с большей частью синтетических активов, которые каким-то образом были получены из этих других ценных бумаг.
Однако это не означает, что инструменты и финансовые механизмы для спекуляций по своей сути плохи. Инструменты и механизмы для спекуляции являются жизненно важным компонентом любого нового класса активов, особенно активов, стремящихся стать основой открытой финансовой системы.
Финансовый кризис 2008 года был отчасти более серьезным, потому что большая часть информации — от рейтинга облигаций до цены активов — контролировалась централизованными структурами, которые не были прозрачными.
Одним из важнейших аспектов Ethereum является то, что эти протоколы открыты и доступны любому.
В настоящее время компании создают протоколы, которые позволят создавать синтетические активы и производные инструменты, закодированные с помощью смарт-контрактов.
UMA (Universal Market Access) создает платформу для деривативов, предоставляющую стандартизированные контракты на финансовые продукты.
Другая криптографическая компания Synthetix разрабатывает протокол, который позволяет создавать и выпускать синтетические активы, такие как криптовалюты, фиатные валюты и товары.
Синтетические активы и деривативы, предоставляемые протоколами с открытым исходным кодом, будут создавать ценность для инвесторов, которые стремятся застраховаться от рисков, диверсифицировать распределение капитала и найти механизмы для увеличения отдачи от инвестиций.
Нет никаких ограничений на типы производных финансовых инструментов, которые могут быть созданы с использованием криптоактивов.
Например, существует уже более десятка вариантов Dai, созданных другими протоколами DeFi. Прозрачность данных Ethereum в сочетании с возможностью построения поверх других протоколов на основе Ethereum и работы с ними предоставляет безграничные возможности для того, что может быть создано в децентрализованной финансовой экосистеме.
14. DeFi для платежей
По мере того, как мир естественным образом переключается на цифровые платежи, механизмы оплаты криптовалютой, которая в конечном итоге может стать национальной валютой Интернета, будут все больше использоваться в повседневных транзакциях.
Ethereum, естественно, позволяет любому совершать трансграничные платежи или транзакции без уплаты посреднических сборов, обычных для традиционных финансовых услуг.
Ethereum также позволяет осуществлять микроплатежи и позволяет людям с легкостью осуществлять денежные переводы.
Сегодня глобальные платежи и переводы осуществляются рядом посредников, взимающих плату за свои услуги. Отправка 200 долларов между странами занимает от 2 до 7 дней и в среднем стоит 6,94%.
DeFi может оптимизировать процессы платежей и переводов, сокращая время расчетов и значительно сокращая расходы для пользователей по всему миру.
15. Какие компании принимают к оплате биткойны и эфир
По мере расширения крипто-экосистемы все больше компаний принимают биткойны, эфир или дай в качестве способа оплаты. Lolli позволяет пользователям зарабатывать биткойны, делая покупки в Интернете.
Хотя вы не сможете платить на крупных маркетплейсах с помощью ethereum или dai, в ближайшие годы больше компаний предоставят такую возможность.
16. Что такое децентрализованный банкинг
Децентрализованное банковское дело относится к концепции сокрытия необходимости в банковском счете. 70% филиппинцев остаются без банковского обслуживания и не имеют доступа к текущему или сберегательному счету.
Это не редкость, поскольку миллиарды людей во всем мире не имеют доступа к той же финансовой системе, что и в более развитых странах.
Банковское дело для не охваченных банковскими услугами потребует сочетания технологий Интернета и блокчейна, чтобы предоставить каждому доступ к финансовым услугам.
DeFi создает множество приложений и сервисов децентрализованного банкинга, включая заимствования и кредитование, платежи и инвестирование.
Другие важные функции, включая идентификацию, криптокошельки, страхование, хранение данных и многое другое, разрабатываются отдельными лицами или компаниями в рамках более широкой экосистемы Ethereum.
17. Что такое оракулы
Оракул — это любая система, которая предоставляет внешние данные для использования в сети. Без оракула смарт-контракт на Ethereum сможет выполнять операции только с данными в цепочке.
Оракулы расширяют потенциальные варианты использования смарт-контрактов, включая страхование, финансы и более надежные рынки прогнозирования.
Децентрализованный провайдер оракулов Rhombus делит оракулы на две большие группы:
- как активируется оракул
- как отвечает оракул
Rhombus API для запуска оракулов имеет предсказуемые, ориентированные на ресурсы функции, которые позволяют связать смарт-контракт с реальными данными.
Возможность доступа к точным и достоверным данным имеет первостепенное значение при распределении больших денежных сумм, как в случае с децентрализованными финансовыми приложениями.
18. Почему DeFi так популярен
Во всем мире DeFi создала инструменты для финансовой свободы. DeFi может быть полезным инструментом для сохранения богатства и избегания жесткого контроля над капиталом.
Кроме того, платформы DeFi позволяют осуществлять быстрые и экономичные денежные переводы вне традиционной финансовой системы без KYC.
Это особенно полезно для тех, кто не имеет доступа к основным финансовым услугам, будь то из-за отсутствия официальной документации, юридического статуса или из-за того, что такие услуги недоступны на местном уровне.
DeFi способствует финансовой доступности, предоставляя доступ к финансовым инструментам независимо от богатства, статуса, религии или географии.
Еще один фактор, который делает DeFi столь популярным — это распространение стейблкоинов. Стейблкойны обеспечивают стабильный актив с привязкой к цене на блокчейне, которым можно свободно торговать с другими криптовалютами.
Одна из проблем стейблкоинов заключается в том, что они не всегда надежны. Некоторые стейблкоины используют алгоритмы, чтобы поддерживать цену как можно ближе к 1 доллару. Однако эти оценки могут колебаться, а иногда и резко отклоняться от их привязки.
Хотя это случается нечасто, это может вызвать серьезные проблемы для поставщиков ликвидности и урожайности фермеров, рассчитывающих на то, что стабильная монета останется стабильной. Однако благодаря DeFi теперь доступно множество различных стейблкоинов.
Это означает, что многие протоколы DeFi можно диверсифицировать, создавая корзины из нескольких разных стейблкоинов, чтобы снизить риск такого события.
Кроме того, стейблкоины служат основой для перехода различных финансовых и традиционных банковских компаний в криптопространство.
DeFi также снижает входной барьер для участия на рынках деривативов и синтетики. Используя платформы DeFi, такие как Synthetix, пользователи могут выйти на все виды рынков без необходимости в брокере или другом посреднике.
19. DeFi для всех
Кроме того, DeFi позволяет пользователям участвовать с гораздо меньшими инвестициями, чем требуется для многих традиционных сервисов.
В качестве примера того, как получить пассивный доход с DeFi, инвестор может получить доступ к цене на золото или акции через блокчейн без необходимости в хранилище или брокерском счете.
DeFi привлек внимание многих традиционных трейдеров. Традиционным рынкам не хватает высокой доходности и волатильности. Однако DeFi предоставляет риск на любой вкус.
Торговля альткойнами — одна из самых рискованных инвестиционных возможностей, доступных на большинстве рынков. Однако при правильном управлении рисками торговля альткойнами также может быть одной из самых прибыльных форм торговли.
Неудивительно, что это привлекает внимание трейдеров любого происхождения. Возможно, одна из самых увлекательных функций DeFi — это такие сервисы упаковки, как renBTC или Wrapped Bitcoin (WBTC).
Эти услуги позволяют владельцам биткойнов заблокировать свои активы по протоколу Ethereum и чеканить токены ERC-20, привязанные к цене биткойнов. Это привело к появлению волны новых пользователей в пространстве DeFi.
Услуги по упаковке изменили мнение многих биткойн-максималистов о ценностном предложении Ethereum. Кроме того, услуги упаковки добавили огромную ценность пространству DeFi, заставив работать неработающие BTC.
Рынки предсказаний стали широко популярными в криптопространстве благодаря DeFi. Блокчейн создал новые рынки, которые иначе были бы невозможны, представив концепцию рынков прогнозирования новой аудитории. С DeFi вы можете делать ставки на выборы, спорт, погоду и многое другое!
Хотя существует множество интересных вариантов использования DeFi, многие из них сопряжены с высоким уровнем риска.
Один из самых безопасных способов понять многие преимущества этой постоянно развивающейся экосистемы — это научиться получать пассивный доход с помощью DeFi.
Как получать пассивный доход с помощью децентрализованных финансов?
20. Доходное фермерство
Самой привлекательной особенностью DeFi-отрасли для большинства пользователей является возможность зарабатывать на них при помощи так называемого «доходного фермерства».
Доходное фермерство — это инвестиционная стратегия, направленная на получение максимальной прибыли в минимальные сроки.
Для инвесторов, которые хорошо знакомы со стратегиями инвестирования в криптовалюту, выращивание урожая может быть лучшим источником получения более высокой прибыли.
Инвестор просто вкладывает единицу криптовалюты и зарабатывает деньги на торговых сборах, то есть инвестор DeFi может зарабатывать деньги на своих активах в криптовалюте.
Термин «доходное фермерство» можно проиллюстрировать различными видами деятельности с более или менее высокими годовыми процентными ставками в зависимости от риска проекта.
Давайте рассмотрим некоторые из этих действий:
Первое действие:
Наиболее доступно для всех — это разместить свои криптовалюты на таких сервисах, как Compound или Aave.
В обмен на этот депозит вы получаете процентную ставку, которая колеблется в зависимости от спроса и предложения, то есть суммы, доступной для получения кредита.
Ежедневно ставки между разными активами колеблются от 0,1% до 40%. Самые высокие ставки объясняются кредитами, открывающими доступ к более привлекательным ставкам.
Ставки могут упасть в считанные дни, но это один из наименее рискованных методов ведения «хозяйства». При расчете прибыли вкладчики и заемщики на Compound получают пропорционально принадлежащим им токенам управления COMP.
Они оценены рынком и могут быть проданы или сохранены для участия в голосовании.
Второе действие:
Предлагает Yearn и знаменитые «хранилища». Речь идет о депонировании своей криптовалюты в смарт-контрактах, действующих в качестве «автоматизированного хедж-фонда», который будет применять стратегию, в данном случае предлагающую наилучшую доходность на сегодняшний день.
Хранилище может изменить свою стратегию, если наблюдается более высокая доходность. Вы можете внести туда стейблкоины или другие активы типа Link. Доходность является привлекательной и является результатом автоматической продажи токенов управления, полученных с помощью стратегии.
Возврат зависит от актива, депонированного в Хранилище. Риск заключается в коде хранилища или в стратегии, которая может быть основана на CDP, то есть в долговом контракте, разделенном между всеми вкладчиками.
Третье действие:
Это размещение своих криптовалют в пулах ликвидности, например, на Uniswap или Balancer. LP (для поставщика ликвидности) получает комиссию на биржах, проходящих через эти пулы.
Тем не менее, остерегайтесь риска непостоянных потерь, присущего тому, как построены децентрализованные торговые платформы. Чрезмерные колебания цен между активами вызывают эти явления потери части капитала.
Поэтому необходимо заранее рассчитать потенциальные изменения активов, чтобы иметь представление о возникающем риске.
Четвертое действие:
Заключается в запуске стейблкоина или токена управления (типа USDT, YFI или COMP) для получения взамен нового токена. Если договор проверяется, то сама деятельность не очень опасна.
Давайте процитируем YAM или Harvest.finance, которые в этом случае появятся через несколько часов или дней, чтобы сообщество могло дать свой отзыв о прочтении контрактов.
Многие проекты пытаются оседлать волну, рискуя потерять свой капитал, если проект является мошенническим, или не покрыть транзакционные издержки, если токен не куплен на децентрализованных биржевых платформах, поскольку листинг технически прост;
Пятое действие:
Близко к четвертому, но представляет больший риск, поскольку введенный в игру токен больше не является токеном, а представляет собой долю ликвидности, депонированной на таких сервисах, как Uniswap или Balancer.
Таким образом, вы добавляете транзакции в процесс, который влечет за собой затраты, но, прежде всего, риск потери вашего капитала, тем более что рынок очень волатилен и, следовательно, нестабилен.
Uniswap в дополнение к раздаче токенов UNI историческим пользователям предлагает собирать UNI таким образом. Отсюда массовый приток ликвидности к компаниям ниже.
21. UniSwap
Uniswap (UNI)
Один из самых простых способов научиться получать пассивный доход с DeFi — стать поставщиком ликвидности (LP).
Uniswap — это децентрализованная биржа, с помощью которой пользователи могут обменивать токены ERC-20 прямо из кошелька web3 практически на любой другой токен ERC-20.
Ключевое различие между DEX, такими как Uniswap, и централизованными биржами (CEX), такими как Coinbase и Binance, заключается в том, что токены предоставляются поставщиками ликвидности.
При совершении сделок на CEX комиссия взимается с биржи.
Однако с DEX, такими как Uniswap, комиссии выплачиваются поставщикам ликвидности (LP). LP просто депонируют равную сумму в долларах США из двух токенов, известных как пара, в пул ликвидности.
Каждый раз, когда эти токены покупаются и продаются, LP зарабатывают долю комиссионных, генерируемых обменом токенов.
Для тех, кто хранит незанятые активы и задается вопросом, как заставить их работать, обеспечение ликвидности такой платформе, как Uniswap, является одним из простейших способов понять, как получить пассивный доход с помощью DeFi.
22. Maker
DAO Maker (DAO)
Создателя Maker называют одним из отцов-основателей DeFi. Считающийся многими первым строительным блоком на базе Ethereum, Maker стал одним из главных катализаторов роста внедрения DeFi.
MakerDAO — это децентрализованная автономная организация, которая управляет платформой Maker с помощью токена MKR. Держатели токенов могут голосовать за обновления протокола и событий с помощью двух сгенерированных токенов Maker: MKR и DAI.
И токен управления MKR, и DAI стейблкоина являются токенами ERC-20. DAI — один из самых популярных стейблкоинов, используемых теми, кто понимает, как получать пассивный доход с DeFi.
В отличие от стейблкоинов, таких как USDT или USDC, которые полагаются на централизованные банковские услуги, поддерживающие стоимость монеты, Maker использует свои стейблкоины децентрализовано.
Токен MKR сжигается в связи с любыми колебаниями цены DAI, при этом держатели стимулируются поддерживать токен DAI, привязанный к цене в 1 доллар.
Платформа Maker предлагает услуги по заимствованию и кредитованию с использованием смарт-контрактов, называемых залоговыми долговыми позициями (CDP).
Пользователи могут отправлять свои ETH в смарт-контракты Maker CDP, чтобы получать займы с избыточным обеспечением на сумму до 66% от заблокированной стоимости залога.
DAI — это наиболее часто используемый децентрализованный стейблкоин в экосистеме DeFi. Используя платформу Maker, вы скоро узнаете, как получать пассивный доход с DeFi, используя стейблкоин DAI в других приложениях DeFi.
23. Compound
Compound (COMP)
Compound Finance — это децентрализованный протокол с алгоритмическим управлением для кредитования и заимствования криптовалют. Приложение Compound включает элегантный пользовательский интерфейс и визуализацию лучших процентных ставок для кредитования и заимствования.
Compound позволяет своим пользователям брать займы под свое криптовалютное обеспечение или предоставлять ликвидность протоколу. Процентные ставки по кредитам и займам основаны на спросе и предложении.
Compound не имеет периода блокировки, что означает, что вы можете без проблем добавлять или удалять ликвидность пула.
Как следует из названия, идея состоит в том, чтобы получать проценты, которые могут быть увеличены за счет предоставления ликвидности. Кроме того, пользователи протокола зарабатывают токен управления COMP. Токен COMP положил начало лету DeFi.
Поскольку цена COMP резко выросла, пользователи начали полностью осознавать потенциал DeFi. Компаунд стал катализатором зарождения доходного земледелия, когда опытные поставщики ликвидности перепрыгивают с платформы на платформу в поисках максимально возможной доходности.
Компаунд уже прошел аудит и формальную проверку. С мая 2020 года в Compound введено управление сообществом. Держатели токена COMP и их делегаты обсуждают, предлагают и голосуют по всем изменениям в Compound.
24. Aave
Aave (AAVE)
Платформа однорангового кредитования, ранее известная как ETHlend при запуске в ноябре 2017 года, была переименована в Aave в январе 2020 года. (Интересный факт: Aave на финском языке означает Ghost).
Aave — одна из самых популярных платформ DeFi благодаря простоте использования и гладкому интерфейсу.
Кроме того, Aave принимает широкий спектр активов и криптовалют в качестве обеспечения для использования ссуд. Бонусом для пользователей является возможность снять залог в любое время без обязательного периода блокировки.
В протоколе действует программа вознаграждения за ошибки, в соответствии с которой разработчики получают вознаграждение за обнаружение любых ошибок или недостатков в инфраструктуре Aave.
Вдобавок ко всему, Aave прошла обширный аудит своих смарт-контрактов. Эти меры предосторожности и политики безопасности вызвали доверие у пользователей, в частности, введение срочных кредитов.
Срочные ссуды — это беззалоговые ссуды, которые осуществляют все заимствования, кредитование и погашение в рамках одной транзакции. Для новичков в криптоиндустрии флэш-кредиты могут быть очень рискованным способом узнать, как получить пассивный доход с DeFi.
Проведите собственное исследование и убедитесь, что вы понимаете предпосылку протокола, прежде чем его использовать.
25. Balancer
Balancer (BAL)
Протокол Balancer был выпущен в марте 2020 года на блокчейне Ethereum. Balancer — это автоматизированный маркет-мейкер (AMM), который взимает комиссию с поставщиков ликвидности.
Как платформа второго уровня, построенная на основе Uniswap, Balancer позволяет AMM объединять несколько активов в единый пул ликвидности, даже если они неравномерно взвешены.
AMM облегчают создание рынка без посредников. Вместо этого алгоритмы определяют правила любых сделок, совершаемых на платформе.
Балансировщик можно рассматривать как разновидность самобалансирующегося крипто-ETF. Пользователи могут создавать и управлять своим собственным индексным фондом криптовалют или предоставлять ликвидность существующему пулу.
Эти бассейны самобалансирующиеся. Это означает, что токены можно свободно обменивать без удаления из какого-либо пула.
Одной из ключевых особенностей Balancer является его постоянный средний рыночный производитель (CMMM). Это позволяет до восьми различных токенов поступать в пул ликвидности и без проблем обмениваться или удаляться.
26. Yearn Finance
yearn.finance (YFI)
Протокол Yearn.finance — это агрегатор доходности и экосистема DeFi, которая максимизирует доходность для пользователей платформы. Используя другие протоколы DeFi, такие как
- Curve
- Aave
- Compound
Yearn.finance оптимизирует выдачу токенов и дает пользователям самый высокий годовой процентный доход (APY), доступный в зависимости от их устойчивости к риску.
Это делается путем определения наилучшей прибыли от кредитования токенов на нескольких платформах. Все это происходит под капотом, экономя много времени и энергии для пользователей, ищущих оптимальную отдачу.
Среди различных возможностей кредитования и ведения сельского хозяйства, предлагаемых Yearn.finance, есть yPool on Curve finance. Депозиты пользователей в yPool конвертируются в «токены с оптимизированной доходностью» (yTokens), включая yUSDC, yUSDT и yDAI.
Эта функция позволяет пользователям получать комиссию за кредитование от Yearn, а также комиссию за торговлю с Curve. Это связано с тем, что ликвидность направляется в различные секторы пространства DeFi через yEarn.
Впоследствии Yearn обеспечил одни из самых впечатляющих показателей 2020 года. Платформа принесла одни из самых больших доходов фермеров и многие считают ее одним из самых инновационных приложений DeFi на рынке.
Yearn также считается самой децентрализованной платформой в DeFi. Кроме того, благодаря ограниченному общему предложению в 30 000 токенов YFI спрос на собственный токен платформы является значительным.
Фактически, токен YFI достиг ошеломляющих 43000 долларов в сентябре и с тех пор показал замечательную силу. На момент написания YFI торгуется на уровне 28 465 долларов и значительно восстановился после падения в начале ноября.
Вывод
Децентрализованное финансирование — отличный способ заработать дополнительный доход, однако есть вещи, которых следует опасаться. Протоколы Yield Farming иногда называют «странными платформами DeFi».
Удивительно, но монеты-мемы о еде, такие как ям, паста и суши, иногда могут принести существенную прибыль. Однако чаще всего это билет в один конец до Рект-Сити.
Подобные протоколы требуют так много внимания к движению цен, что вы могли бы рассматривать это скорее, как активный, чем пассивный доход. Кроме того, эти проекты часто бывают недолговечными и приносят пользу только тем, кто может войти в него раньше, до неизбежного сброса.
